两分钟读懂如何正确评价基金业绩!

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公募基金秒懂课堂又来啦!

相信每一位基金投资者都曾陷入过这样的困惑,为什么基金赚钱,我一买就不赚钱了呢?

其实仔细想想,这背后还有一个重要的原因,就是我们没有正确的筛选到一只业绩优异的基金。


今天就来和大家讲讲,正确评价基金业绩表现的标准是什么。


怎样挑选业绩好的基金?大家听到这儿马上不困了。但什么才算是业绩好呢?涨幅最高?历史业绩好?NoNoNo……

要挑选一只业绩优异的基金,建议大家分为两步。

01

第一步,就是看一只基金的同类排名。

看排名要掌握5432”法则,就是这只基金近5年的同类排名要在前1/5;近三年的同类排名要在前1/4;近2年的同类排名要在前1/3;近1年同类排名要在前1/2。

这个法则的原则是:对基金的长期业绩严格要求,但是对基金的短期业绩要求相对放松

因为基金短期业绩的偶然性非常大,但是在较长的投资周期中,优秀的基金经理应该通过自身能力,较大幅度地跑赢指数。

长期业绩更能看出一个基金经理的管理能力,所以我们才对长期业绩要求较为严格。

02

第二步,我们要对通过“5432”法则选出的基金做进一步筛选。

我们应该观察这只基金的过往业绩,究竟是如何实现的。

比较好的基金,它的业绩随着大盘波动而适当波动,但是随着时间的推移,可以逐渐获得更多的超额收益。

我们要警惕的是哪一种基金呢?

就是前几年业绩一直不太好,没有跑赢大盘,甚至跑输大盘。但是近一年来业绩突然爆发式增长。

为什么需要警惕?

因为这种基金的基金经理,很有可能管理能力不是很强,所以长期业绩平平,但是近一年重仓了一两个行业板块或者个股,正好碰上了它们估值爆发式增长。

由于爆发式增长是很难持续的,站在风口上,猪都能起飞。

所以建议大家还是要选择长期靠基本面分析持续跑赢大盘的基金,这样才能获取更加稳健的收益。

(转自:投资知识1号事务所)

风险提示:基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益,基金净值存在波动风险,基金管理人管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证,基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》及《产品概要》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。本材料中所提及的基金详情及购买渠道可在管理人官方网站查询—博时基金-基金产品, 博时基金相关业务资质介绍网址为:http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。

@天天精华君 @问答君

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